Die Verwaltung des Treasury eines Unternehmens ist eine Aufgabe, die nicht außer Kontrolle oder unorganisiert sein kann. Ein gutes Management des Treasury wird es dem Unternehmen ermöglichen, wirtschaftlich tragfähig zu sein und eine angemessene Entscheidungsdynamik zu verfolgen, um mögliche Liquiditätsprobleme, die während des Geschäftsjahres auftreten können, zu vermeiden oder zu lösen. Es ist sehr wichtig, es zu nehmen und es täglich zu planen, um die Probleme von Liquidität und Bargeld zu vermeiden und zu lösen. Darüber hinaus ist es wichtig, das tatsächliche Ergebnis der Tätigkeit und des Betriebs des Unternehmens zu sehen. Im folgenden Artikel zeigen wir Ihnen einige wichtige Aspekte, um das Treasury eines Unternehmens angemessen zu verwalten.
Treasury Management bezieht sich auf eine umfassende Kontrolle von Zahlungen an Lieferanten, Inkasso, Transaktionen mit Finanzinstituten und all jenen monetären Handlungen und Operationen, die mit dem Cash Flow eines Unternehmens in Verbindung stehen. Es ist auch sehr nützlich, die Bedürfnisse von Geld vorauszusehen, die Sie benötigen und zu welcher Zeit, um unnötige Ausgaben zu vermeiden, wie viel Geld wir generieren.
Generell gibt es eine Reihe von Faktoren, die entscheidend für die optimale Verwaltung des Treasury sind. Die erste ist, dass jedes Unternehmen mit dem Cash-Flow auf dem Laufenden sein muss, das heißt, um zu wissen, was ihre Liquidität zu jeder Zeit ist, sowie ihre Bankkonten, Zahlungen und Sammlungen. Um den generierten Cash-Flow zu kennen, muss die Differenz zwischen dem Geld, das eingeht (wir berechnen) und dem, das ausgeht (Zahlungen), berechnet werden.
Ein zentraler Punkt ist auch die Etablierung und Einrichtung effizienter Inkasso- und Zahlungsrichtlinien . Ideal ist es, die für uns und jeden Kunden bzw. Anbieter am besten geeigneten Inkasso – und Zahlungsinstrumente zu wählen. Zu Beginn der Unternehmensgründung ist die Entscheidung, wann zu zahlen und zu belasten, gering, obwohl sie nach und nach gewinnt und Sie können für jeden Lieferanten und Kunden spezifische Zahlungs- und Inkassogeschäfte aushandeln.
Ebenso müssen die Finanzierungsquellen genau bekannt sein, denn wenn wir ihre Merkmale kennen, können wir die Arbeitsmechanik an sie anpassen und unsere Bedürfnisse befriedigen. Hauptsächlich arbeiten wir mit Finanzinstituten und Banken zusammen, die über verschiedene Produkte verfügen, die es uns ermöglichen, Zahlungen zu finanzieren oder unsere Bestände zu erhöhen, um Liquidität zu gewinnen, wobei wir stets nach der Option suchen, die uns am besten entspricht. Andere Optionen angesichts mangelnder Liquidität wären die öffentlichen Finanzierungsmöglichkeiten , obwohl die Produktvielfalt geringer ist und wir uns mehr anpassen müssen.
Die Verhandlungen mit den Finanzinstituten spielen ebenfalls eine wichtige Rolle. Als Unternehmer haben wir die Möglichkeit, alles, was mit Bankgeschäften zusammenhängt (Provisionen, Zinsen, Konditionen usw.), gemäß unseren Interessen zu verhandeln.
In großen Unternehmen liegt das Treasury-Management in der Verantwortung und Verantwortung einer spezialisierten Buchhaltungsabteilung. Im Falle von KMU und Selbstständigen ist es auch wichtig, ein gutes Kassenmanagement zu betreiben, und auch wenn wir nicht über das richtige Wissen verfügen, können wir auf eine sehr praktische Alternative zurückgreifen, die uns dies ermöglicht. Es würde mit einem Excel-Blatt gemacht, die Gebühren für die nächsten Monate hinzufügen und die Zahlungen subtrahieren, die gemacht werden müssen, um zu sehen, in welchen Monaten Sie mehr Geld brauchen oder wie viel Sie gewinnen werden.
Eine andere Möglichkeit wäre, die Dienste eines Buchhaltungsmanagers in Anspruch zu nehmen, der uns hilft, die Buchhaltungs-, Steuer- und Arbeitsprobleme unseres Unternehmens persönlich und mit allen Arten von Einrichtungen zu kontrollieren.
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